Статистиката ни дава един не много приятен факт: сделка с всяка 20 организация обикновено завършва със загуби само защото контрагентът не я е проверил за надеждност. Как да проучим репутацията на компанията и да стигнем до честно сътрудничество? Нека се опитаме да го разберем.
Кога трябва да се проверяват изпълнителите?
Проверката на контрагентите обикновено се извършва или от опитни бизнесмени, или от опитни адвокати. Знаеш ли защо? Защото те вече са разбрали, че трябва да работите само с надеждни компании и освен това само вие сте отговорни за проверката на тази надеждност.
За да се избегнат неприятни ситуации при работа с контрагент, е обичайно да се „карат“ нови партньори през цял списък от проверки. Освен това има редица случаи, когато се изискват такива проверки:
- Ако решите да работите с нов партньор за първи път. Проверката ще помогне да се избегнат възможни грешки.
- Ако знаете, че потенциалният контрагент е ново регистрирано дружество. Разбира се, една нова компания сама по себе си не може да носи рискове, но работата с нея е възможно най-добра.
- Ако знаете, че потенциален контрагент не е много ласкателно. Разбира се, никой не е отменил злите езици на конкуренцията, но все пак старата поговорка гласи „доверете се, но проверете“.
- Ако потенциален контрагент работи изключително на предплатена основа. Като проверите компанията за надеждност, можете да се предпазите от недостатъчна доставка на стоки или от предоставяне на услуги с ниско качество.
Проверката на компанията е отделна услуга, която много организации предоставят, но с необходимите умения и свободно време можете да го направите сами.
Уместността на дю дилиджънс на компанията за различни бизнес области не трябва да се поставя под съмнение. Дори в такава на пръв поглед безспорно надеждна дейност като лизинга, няма съвсем честни „играчи“.
Каква информация може да се получи за потенциален партньор
И така, нека да разгледаме каква информация можете да получите за компания, използвайки прост достъп до Интернет. Най-лесният начин е да отидете на уебсайта на данъчната служба и да използвате търсенето, за да намерите там цялата информация, от която се нуждаете, или да използвате услугите на ресурси на трети страни, които, между другото, понякога се заплащат.
Проверка на TIN
Първото нещо, което характеризира една компания като фирма, която наистина работи и работи честно, е TIN. Ако имате TIN на организация, можете лесно да проверите колко е реален. TIN или индивидуален данъчен номер е шифър, изграден по специален алгоритъм. Ако компанията го е извадила от главите им, тогава проверката по този номер чрез всяка удобна за вас услуга няма да даде никакъв резултат.
Най-лесният начин да проверите TIN е да използвате услугата за проверка на уебсайта на данъчната служба (повече за това в края на статията).
Искаме удостоверение за държавна регистрация
Изискването на удостоверение за регистрация е сигурен начин да разберете колко реални са дейностите на потенциален контрагент. По този начин ще разберем дали компанията действително съществува, тоест дали се отчита от Федералната данъчна служба като данъкоплатец.
Разбира се, наличието на доказателства все още не ни казва, че компанията е много надеждна. Може би просто е спряла дейността си или може би не подава отчети или дори е данъчен длъжник.
Можете да поискате копие от удостоверението за държавна регистрация директно от компанията или отново да използвате услугите на ресурси на трети страни.
Получаваме извлечение от Единния държавен регистър на юридическите лица / EGRIP
Ако можете да получите ново извлечение за контрагента от Единния държавен регистър на юридическите лица / EGRIP, това означава, че организацията все още е на повърхността. Освен това извлечението съдържа цялата необходима информация за проверка на честността на организацията: нейния собственик, място на регистрация, лицензи и други данни.
Извлечението може да бъде изтеглено на официалния уебсайт на данъчната служба на Руската федерация (което е много по-лесно) или поискано от потенциален партньор. Ако имате нужда от заверено извлечение от регистъра, можете да кандидатствате за него във всеки клон на данъчната служба на Русия.
Анализиране на финансови отчети
Отличен инструмент за анализ на една организация е анализът на нейните финансови отчети. Поискайте баланс от контрагента или използвайте услуги на трети страни.
С помощта на баланса можете да проверите няколко вида данни наведнъж:
- компанията успешно приключва тримесечия и представя отчети;
- дружеството извършва дейност;
- Какви активи притежава фирмата?
Активите на дружеството са преди всичко неговият уставен и други видове капитал и пасиви. Ако компанията практически няма активи, тогава това е повод да помислите дали си струва да свържете бизнеса си с нея.
Освен това, ако знаете, че планирате голяма сделка с компания, а нейните активи или оборот са много малки в сравнение със сумата на сделката, това също е повод да се замислите: най-вероятно тя крие част от приходите, което също не го показва от положителна страна.
Въз основа на баланса можете да направите пълноправен финансов анализ, който не само може да демонстрира вектора на развитие на компанията, но и да разбере колко стабилна е на краката си. Ако имате нужда от надежден партньор, то това е един от основните показатели.
Проверяваме адреса за регистрация за "масов характер"
Какво знаете за адреса за групова регистрация? Най-вероятно нищо. Това обаче е една от най-основните характеристики на така наречените фирми еднодневки. Ако се страхувате, че вашият контрагент може да се окаже точно такава компания, просто я проверете на адреса.
Това може да стане на уебсайта на данъчната служба на service.nalog.ru/addrfind.do.
Повечето фирми са регистрирани на един адрес, но всъщност се намират на съвсем различен. Също така Ви съветваме да проверите действителния адрес на седалището на фирмата – дали реално съществува офис на съдружника и какъв е той. Ако преди това не сте работили с този партньор и сумата на планираната сделка е висока, тогава такава проверка няма да бъде излишна.
Проверка на данъчни задължения и отчетност
Ако се съмнявате, че вашият контрагент играе честно, за всеки случай попитайте Федералната данъчна служба за информация относно плащането на данъци от тази компания.
За какво е? Всичко е просто. Ако делото между вас и вашия контрагент стигне до арбитраж, тогава вашето обжалване пред Федералната данъчна служба за допълнителна информация ще бъде огромен плюс. За да се запише фактът на обжалването, искането трябва да бъде подадено лично и офисът на Федералната данъчна служба трябва да отбележи получаването на искането (или да изпрати искането с препоръчана поща с уведомление).
Познавайки неговия TIN, можете да извършите такава проверка на контрагента на уебсайта на данъчната служба - service.nalog.ru/zd.do.
Като се има предвид, че тази онлайн услуга работи в тестов режим, трябва да разберете, че получената информация не може да се счита за 100% надеждна.
Държавни поръчки
Държавните договори са чудесен начин да проверите всички подробности за бъдещ партньор. Фирмите възложители за такива сделки се подбират много стриктно. Така например фирма, която има дългове, не може да бъде изпълнител. Ако една компания понякога сключва държавни договори, това е показател за нейната надеждност и стабилна позиция на пазара.
Можете да проверите компанията за участие в обществени поръчки на уебсайта zakupki.gov.ru или на други електронни платформи за търговия.
Данни за хората
За какви хора говорим в случая? На първо място, за ръководството и основателите. Така че, заедно с масовата регистрация, има такова нещо като "масов лидер". Ако човек е директор в няколко компании наведнъж, тогава имате всички основания да смятате, че потенциалният контрагент е бизнес за един ден.
Освен че ще видите колко компании управлява едно лице, ще имате достъп и до данни за всички компании, които е управлявал преди. Ако разберете, че много от фирмите, управлявани от човек, са фалирали, тогава това е причина да се замислите: най-вероятно имате работа с безскрупулна компания, която може да не е утре.
Няма да е излишно да проверите дали главата е вписана в регистъра на дисквалифицираните лица. Можете да направите това на уебсайта на данъчната служба - service.nalog.ru/disqualified.do.
Проверка на организацията по TIN на уебсайта на данъчната служба на Русия
Нека се опитаме да разберем как да намерим и проверим контрагент по TIN на уебсайта на данъчната служба. За да направите това, следвайте връзката egrul.nalog.ru или отворете главната страница на ресурса и в секцията „Електронни услуги“ изберете „Бизнес рискове: проверете себе си и контрагента“.
Вече знаете по какви параметри можете да проверите фирма чрез ресурса на данъчната служба на Руската федерация, така че сега ще разгледаме най-честите от необходимите проверки - проверка по TIN.
Например ще проверим TIN на PJSC GAZPROM. Не забравяйте, че освен проверка на юридически лица, там е налична и проверка на индивидуални предприемачи.
Както можете да видите, всичко е изключително просто. Въвеждаме индивидуалния данъчен номер в необходимия прозорец и въвеждаме captcha, за да потвърдим, че не сме робот.
Резултатът е доволен: данъчната служба незабавно предоставя адреса на местоположението на компанията, нейния OGRN, TIN, KPP, както и датата, на която е назначен OGRN:
заключения
За да избегнете недоразумения при работа с нов контрагент, е необходимо да го проверите за надеждност. Такава проверка може лесно да се извърши на официалния уебсайт на данъчната служба на Русия или да се използват други услуги.
Въз основа на резултатите от одита могат да се направят изводи - дали да започнете сътрудничество с нова компания или е необходимо да прекъснете всички връзки точно сега.
Видео - защо е важно да проверявате контрагентите преди сключване на сделка:
