Statystyki dają nam mało przyjemny fakt: transakcja z co 20 organizacją zwykle kończy się stratami tylko dlatego, że kontrahent nie sprawdził jej wiarygodności. Jak zbadać reputację firmy i dojść do uczciwej współpracy? Spróbujmy to rozgryźć.
Kiedy należy sprawdzać wykonawców?
Weryfikację kontrahentów zazwyczaj przeprowadzają doświadczeni przedsiębiorcy lub doświadczeni prawnicy. Wiesz dlaczego? Ponieważ już zrozumieli, że musisz współpracować tylko z firmami godnymi zaufania, a ponadto tylko Ty jesteś odpowiedzialny za sprawdzenie tej wiarygodności.
Aby uniknąć nieprzyjemnych sytuacji podczas pracy z kontrahentem, zwyczajowo „przeprowadzamy” nowych partnerów przez całą listę kontroli. Ponadto istnieje wiele przypadków, w których takie kontrole są wymagane:
- Jeśli zdecydujesz się na współpracę z nowym partnerem po raz pierwszy. Sprawdzenie pomoże uniknąć ewentualnych błędów.
- Jeśli masz świadomość, że potencjalnym kontrahentem jest nowa firma, która niedawno się zarejestrowała. Oczywiście nowa firma sama w sobie nie może ponosić ryzyka, jednak współpraca z nią jest nadal możliwa.
- Jeśli wiesz, że potencjalny kontrahent nie jest zbyt pochlebny. Oczywiście nikt nie odwołał złych języków rywalizacji, ale wciąż stare przysłowie mówi „ufaj, ale sprawdzaj”.
- Jeśli potencjalny kontrahent działa wyłącznie na zasadzie przedpłaty. Sprawdzając firmę pod kątem wiarygodności, możesz uchronić się przed niedostarczeniem towaru lub świadczeniem usług o niskiej jakości.
Weryfikacja firmy to osobna usługa, którą wiele organizacji świadczy, jednak z należytą umiejętnością i wolnym czasem możesz to zrobić samodzielnie.
Nie należy kwestionować adekwatności należytej staranności przedsiębiorstwa dla różnych obszarów działalności. Nawet w tak pozornie niezaprzeczalnie rzetelnej działalności, jaką jest leasing, nie ma do końca uczciwych „graczy”.
Jakie informacje można uzyskać o potencjalnym partnerze
Przyjrzyjmy się więc, jakie informacje o firmie można uzyskać za pomocą prostego dostępu do Internetu. Najłatwiej jest wejść na stronę urzędu podatkowego i skorzystać z wyszukiwarki, aby znaleźć tam wszystkie potrzebne informacje lub skorzystać z usług zasobów stron trzecich, które, nawiasem mówiąc, są czasami płatne.
Sprawdzanie numeru TIN
Pierwszą rzeczą, która charakteryzuje firmę jako firmę, która naprawdę działa i działa uczciwie, jest NIP. Jeśli masz numer TIN organizacji, możesz łatwo sprawdzić, na ile jest prawdziwy. NIP, czyli indywidualny numer podatkowy, to szyfr zbudowany według specjalnego algorytmu. Jeśli firma wyjęła to z głowy, to sprawdzenie pod tym numerem za pośrednictwem dowolnej dogodnej dla Ciebie usługi nie przyniesie żadnego rezultatu.
Najłatwiejszym sposobem sprawdzenia NIP jest skorzystanie z usługi weryfikacji na stronie internetowej urzędu podatkowego (więcej na ten temat na końcu artykułu).
Prosimy o zaświadczenie o rejestracji państwowej
Żądanie zaświadczenia o rejestracji to pewny sposób, aby dowiedzieć się, jak realne są działania potencjalnego kontrahenta. W ten sposób dowiemy się, czy firma faktycznie istnieje, czyli czy jest rozliczana przez Federalną Służbę Podatkową jako podatnik.
Oczywiście obecność dowodów nie mówi nam jeszcze, że firma jest bardzo godna zaufania. Może po prostu przerwała działalność, a może nie składa sprawozdań, a nawet dłużnik podatkowy.
Możesz poprosić o kopię państwowego świadectwa rejestracji bezpośrednio od firmy lub ponownie skorzystać z usług zasobów stron trzecich.
Otrzymujemy wyciąg z Jednolitego Państwowego Rejestru Osób Prawnych / EGRIP
Jeśli możesz uzyskać nowe oświadczenie dla kontrahenta z Jednolitego Państwowego Rejestru Osób Prawnych / EGRIP, oznacza to, że organizacja nadal działa. Ponadto wyciąg zawiera wszystkie niezbędne informacje do weryfikacji uczciwości organizacji: jej właściciela, miejsce rejestracji, licencje i inne dane.
Wyciąg można pobrać na oficjalnej stronie internetowej służby podatkowej Federacji Rosyjskiej (co jest znacznie łatwiejsze) lub poprosić potencjalnego partnera. Jeśli potrzebujesz poświadczonego wyciągu z rejestru, możesz ubiegać się o niego w dowolnym oddziale Służby Podatkowej Rosji.
Analizowanie sprawozdań finansowych
Doskonałym narzędziem do analizy organizacji jest analiza jej sprawozdań finansowych. Poproś kontrahenta o bilans lub skorzystaj z usług stron trzecich.
Za pomocą wagi możesz jednocześnie sprawdzić kilka typów danych:
- firma z sukcesem zamyka kwartały i składa raporty;
- firma prowadzi działalność gospodarczą;
- Jakie aktywa posiada firma?
Majątek spółki to przede wszystkim jej statutowe oraz inne rodzaje kapitałów i zobowiązań. Jeżeli firma praktycznie nie ma aktywów, to jest to okazja do zastanowienia się, czy warto z nią powiązać swój biznes.
Ponadto, jeśli wiesz, że planujesz dużą transakcję z firmą, a jej aktywa lub obroty są bardzo małe w porównaniu do kwoty transakcji, to jest to również powód do myślenia: najprawdopodobniej ukrywa część dochodu, co również nie pokazuje tego na pozytywnej stronie.
Na podstawie bilansu możesz dokonać pełnoprawnej analizy finansowej, która nie tylko będzie w stanie wykazać wektor rozwoju firmy, ale także zrozumieć, jak stabilna jest na nogach. Jeśli potrzebujesz niezawodnego partnera, jest to jeden z głównych wskaźników.
Sprawdzamy adres rejestracyjny pod kątem „znaku masowego”
Co wiesz o adresie rejestracji zbiorczej? Najprawdopodobniej nic. Jest to jednak jedna z najbardziej podstawowych cech tzw. firm jednodniowych. Jeśli obawiasz się, że Twój kontrahent może okazać się właśnie taką firmą, to po prostu sprawdź to pod adresem.
Można to zrobić na stronie internetowej usługi podatkowej pod adresem service.nalog.ru/addrfind.do.
Większość firm jest zarejestrowana pod jednym adresem, jednak w rzeczywistości znajdują się pod zupełnie innym. Radzimy również sprawdzić rzeczywisty adres siedziby firmy - czy biuro partnera faktycznie istnieje i jak ono wygląda. Jeśli wcześniej nie współpracowałeś z tym partnerem, a kwota planowanej transakcji jest wysoka, taka kontrola nie będzie zbędna.
Sprawdzanie zaległości podatkowych i raportowanie
Jeśli masz wątpliwości, czy Twój kontrahent postępuje uczciwie, na wszelki wypadek poproś Federalną Służbę Podatkową o informacje o płaceniu podatków przez tę firmę.
Po co to jest? Wszystko jest proste. Jeśli sprawa między Tobą a Twoim kontrahentem dojdzie do arbitrażu, Twój apel do Federalnej Służby Podatkowej o dodatkowe informacje będzie ogromnym plusem. W celu zarejestrowania faktu odwołania wniosek należy złożyć osobiście, a urząd Federalnej Służby Podatkowej musi zaznaczyć otrzymanie wniosku (lub wysłać wniosek listem poleconym z powiadomieniem).
Znając jego NIP, możesz przeprowadzić taką weryfikację kontrahenta na stronie internetowej służby podatkowej - service.nalog.ru/zd.do.
Biorąc pod uwagę, że ta usługa online działa w trybie testowym, musisz zrozumieć, że otrzymane informacje nie mogą być uznane za w 100% wiarygodne.
Kontrakty rządowe
Kontrakty rządowe to świetny sposób na sprawdzenie wszystkich szczegółów dotyczących potencjalnego partnera. Firmy zlecające takie transakcje dobierane są bardzo rygorystycznie. Na przykład firma, która ma długi, nie może być wykonawcą. Jeśli firma czasami zawiera kontrakty rządowe, to jest to wyznacznik jej wiarygodności i stabilnej pozycji na rynku.
Możesz sprawdzić udział firmy w zamówieniach publicznych na stronie zakupki.gov.ru lub na innych elektronicznych platformach handlowych.
Dane osób
O jakich ludziach mówimy w tym przypadku? Przede wszystkim o zarządzie i założycielach. Tak więc wraz z masową rejestracją istnieje coś takiego jak „lider masowy”. Jeśli dana osoba jest dyrektorem w kilku firmach jednocześnie, to masz wszelkie powody, by sądzić, że potencjalny kontrahent to jednodniowy biznes.
Oprócz tego, że zobaczysz, ile firm dana osoba zarządza, będziesz miał również dostęp do danych o wszystkich firmach, którymi wcześniej zarządzał. Jeśli zdajesz sobie sprawę, że wiele firm prowadzonych przez człowieka zbankrutowało, to jest to powód do myślenia: najprawdopodobniej masz do czynienia z firmą pozbawioną skrupułów, co może nie być jutro.
Nie będzie zbyteczne sprawdzanie, czy kierownik jest wpisany do rejestru osób zdyskwalifikowanych. Możesz to zrobić na stronie internetowej służby podatkowej - service.nalog.ru/disqualified.do.
Sprawdzanie organizacji przez TIN na stronie internetowej Służby Podatkowej Rosji
Spróbujmy dowiedzieć się, jak znaleźć i sprawdzić kontrahenta za pomocą TIN na stronie internetowej urzędu podatkowego. Aby to zrobić, kliknij link egrul.nalog.ru lub otwórz stronę główną zasobu iw sekcji „Usługi elektroniczne” wybierz „Ryzyko biznesowe: sprawdź siebie i kontrahenta”.
Wiesz już, według jakich parametrów możesz sprawdzić firmę za pośrednictwem zasobu służby podatkowej Federacji Rosyjskiej, więc teraz rozważymy najczęstszą z niezbędnych kontroli - sprawdzenie przez NIP.
Na przykład sprawdzimy NIP PJSC GAZPROM. Nie zapominaj, że oprócz sprawdzania podmiotów prawnych dostępna jest tam również weryfikacja indywidualnych przedsiębiorców.
Jak widać, wszystko jest niezwykle proste. W wymaganym oknie wpisujemy indywidualny NIP i wpisujemy captcha, aby potwierdzić, że nie jesteśmy robotem.
Wynik jest przyjemny: urząd skarbowy natychmiast podaje adres siedziby firmy, jej OGRN, NIP, KPP, a także datę nadania OGRN:
wnioski
Aby uniknąć nieporozumień podczas pracy z nowym kontrahentem, konieczne jest sprawdzenie go pod kątem wiarygodności. Taką kontrolę można łatwo przeprowadzić na oficjalnej stronie internetowej rosyjskiej służby podatkowej lub skorzystać z innych usług.
Na podstawie wyników audytu można wyciągnąć wnioski – czy rozpocząć współpracę z nową firmą, czy też konieczne jest zerwanie wszelkich więzów już teraz.
Wideo - dlaczego ważne jest sprawdzenie kontrahentów przed zawarciem transakcji:
