Sredstva za pokretanje vlastitog posla mogu se dobiti u sklopu državnog programa potpore malom gospodarstvu preko Zavoda za zapošljavanje (CZN). Institucija daje besplatnu subvenciju u iznosu od 59.000 rubalja. Država je zainteresirana za ovakvu vrstu subvencija jer se ovim mjerama potpore smanjuje stopa nezaposlenosti i povećavaju porezni prihodi u državni proračun.
Zahtjevi za primatelja bespovratnih sredstava
Građani koji:
- su postali punoljetni;
- nemaju posao, a prijavljeni su na zavodu za zapošljavanje;
- dulje od 1 mjeseca ne mogu naći posao preko Zavoda za zapošljavanje zbog nepostojanja odgovarajućeg posla.
Osim toga, postoje brojna ograničenja. Nećete moći dobiti subvenciju:
- žene na rodiljnom dopustu;
- građani mlađi od 18 godina;
- umirovljenici koji su otišli u starosnu mirovinu;
- redoviti studenti;
- zaposleni građani;
- operativni pojedinačni poduzetnici i građani koji su registrirali LLC. Istodobno, državnu potporu moguće je iskoristiti i nakon zatvaranja poduzeća, ali ne prije šest mjeseci od datuma likvidacije;
- građani koji su odlukom suda otpušteni s posla ili osuđeni;
- neko vojno osoblje;
- osobe koje su otpuštene s posla zbog opetovanih povreda propisa o radu;
- osobe koje su prijavljene na zavodu za zapošljavanje, a odbile su dva ili više ponuđenih poslova u roku od 10 dana od dana prijave;
- osobe koje redovito krše zahtjeve zavoda za zapošljavanje.
Kako dobiti potporu za pokretanje vlastitog posla
Iznos pružene subvencije je 59.000 rubalja. Da biste dobili pomoć i pokrenuli posao, morate proći kroz sljedeće korake:
- Prijavite se kao nezaposleni i prijavite se za naknadu za nezaposlene u centru za zapošljavanje.
- Zatražite savjet od zaposlenika EPC-a o dodjeli subvencija.
- Predajte izjavu namjere za pokretanje vlastitog posla.
- Testirajte se.
- Pripremite poslovni plan za buduće poduzeće.
- U EPC dostavite izrađeni poslovni plan i zahtjev za dodjelu subvencije. Na temelju rezultata njegove provjere posebno će povjerenstvo odlučiti o mogućnosti osiguravanja novca za pokretanje posla. Konačno ga prihvaća ravnatelj ustanove na temelju zaključaka povjerenstva u roku od najviše deset radnih dana.
- Sklopiti ugovor o prijenosu Novac uz pozitivnu odluku komisije.
- Registrirajte samostalnog poduzetnika ili doo.
- Dostavite dokumente o registraciji poduzeća i izvješća o svim troškovima koji su nastali korištenjem državnih sredstava centru za zapošljavanje.
Izrada poslovnog plana
Svrha poslovnog plana je opisati proizvode koje će poduzeće proizvoditi ili usluge koje se planiraju pružati. Također je vrijedno pažnje potrebna oprema, prisutnost zaposlenika i njihov broj, načini prodaje robe ili usluga. I također izračunajte očekivanu profitabilnost budućeg poduzeća.
Možete sami izraditi poslovni plan ili ovaj posao povjeriti stručnjacima. Kada sami pripremate dokument, vrijedi razmotriti glavne točke na koje komisija skreće pozornost:
- Prije svega, stručnjaci centra za zapošljavanje procijenit će originalnost i inovativnost poslovne ideje. Preferiraju se nestandardne ideje.
- Profitabilnost budućeg poslovanja.
- Otvorena radna mjesta. Prioritet će biti poslovni projekt koji podrazumijeva zapošljavanje djelatnika, budući da je primarna zadaća centra za zapošljavanje zapošljavanje nezaposlenih osoba.
- Dostupnost početnog kapitala. Subvencije se daju samo pri ulaganju vlastita sredstva poduzetnici početnici. U isto vrijeme, osobne financije treba privući 2-3 puta više od osiguranih sredstava. U protivnom će potpora najvjerojatnije biti odbijena.
- Rashodne stavke. Preporuča se u poslovni plan upisati sve stavke rashoda za koje se planira utrošiti sredstva subvencije. U isto vrijeme, bolje je naznačiti kupnju osnovnog materijalna sredstva npr. namještaj, uređaji, transport. Ova sredstva ne biste trebali trošiti na oglašavanje ili najam sobe.
Nakon izrade poslovnog plana o tome treba obavijestiti EPC. Povjerenstvo će odrediti dan za izlaganje i obranu. Tijekom obrane projekta, vrijedno je detaljno se zadržati na svakoj od točaka plana. Time ćete pokazati svoj interes za provedbu poslovne ideje. Također se vrijedi pripremiti na moguća pitanja članova komisije. To mogu biti pitanja vezana uz izbor režima oporezivanja ili planovi za odvajanje od konkurenata.
Dobro napisan poslovni plan koji opisuje originalna ideja, omogućit će vam dobivanje subvencije za pokretanje vlastitog posla. U pravilu, za takve projekte zaposlenici centara za zapošljavanje često donose pozitivnu odluku o pružanju podrške.
Potrebni dokumenti
Registracija državne potpore za pokretanje poslovanja provodi se prilikom podnošenja skupa dokumenata. Uključuje:
- Unutarnja putovnica državljanina Ruske Federacije s obveznom registracijskom oznakom. Dostavljaju se i izvornik i preslike dokumenta.
- Povijest zapošljavanja. Također će vam trebati original i kopija.
- SNILS.
- Individualni porezni broj (PIB).
- Potvrda sa zadnjeg mjesta rada o prihodima za zadnja tri mjeseca.
- Dokument o obrazovanju.
Mogu se tražiti i drugi dokumenti, o čemu će obavijestiti zaposlenik centra za zapošljavanje.
Registracija obrta nakon pozitivnog rješenja
Nakon komisijske provjere poslovnog plana i donošenja pozitivne odluke o dodjeli državne potpore, možete pristupiti registraciji vlastitog malog obrta. Baš kao i kod poslovnog plana, sve možete napraviti sami ili povjeriti posao outsourcing tvrtki specijaliziranoj za ove
Što nudi 2019 Small Business Startup Grant i kako se mogu prijaviti? Pokretanje posla za mnoge je vrlo teško s financijske točke gledišta. Ne mogu svi ambiciozni poduzetnici ostvariti svoje planove zbog banalnog nedostatka sredstava. U ovom slučaju razvijen je državni program pomoći malim poduzećima.
Što su subvencije za mala poduzeća?
Država je zainteresirana za razvoj malog gospodarstva, stoga je u 2019. godini predviđena provedba programa subvencioniranja u obliku bespovratne ciljane potpore poduzetničke aktivnosti. Riječ je o isplati sredstava iz državnog proračuna koja ne zahtjeva povrat, što se uvelike razlikuje od kredita ili kredita.
Prema programu, potpore malom gospodarstvu u 2019. godini usmjerene su u sljedeće svrhe:
- kupnja industrijskih sirovina;
- kupnja potrebnog potrošnog materijala;
- kupnja/najam strojeva, proizvodne opreme;
- za nematerijalnu imovinu;
- izvođenje popravaka.
Posebna izvršna agencija. Po primitku pozitivnog rješenja i materijalne pomoći, poduzetnik je dužan dostaviti izvješće o korištenju dobivenih sredstava. Ovo je potvrda da se dobivena subvencija raspoređuje upravo za potrebe za koje je izdana, za što je u potpunosti odgovoran poduzetnik.
Jedna od značajki programa je da se nepotrošeni iznos obračunatog iznosa mora vratiti u državni proračun. Isto vrijedi i za situacije u kojima je utvrđena zlouporaba sredstava.
Pažnja: Državna pomoć se ne izdaje za otvaranje proizvodnje alkoholnih pića, duhanskih proizvoda!
Vrste državnih potpora
Visina subvencije za pokretanje malog poduzetništva u 2019. godini utvrđuje se sukladno namjeni:
- za podršku postojećem poslovanju - 25 tisuća rubalja;
- otvoriti vlastiti posao s mogućnošću povećanja iznosa financijske pomoći - 60 tisuća rubalja;
- za otvaranje poduzeća (ako je poduzetnik invalid, nezaposlen, sam podiže dijete) - 300 tisuća rubalja.
U 2019. godini uvjeti subvencija pretpostavljaju da se državna potpora daje i za razvoj postojećeg poslovanja. Poduzeće može nastaviti poslovati na vlastitu ideju ili franšizu.
Kako mogu dobiti potporu u 2019.?
Dobiti državna potpora u 2019. to neće biti najlakši put, ali ne postoji ništa nemoguće. Prema trenutno zakonodavstvo, čak i nezaposlena osoba koja se prethodno prijavila na centar za zapošljavanje može dobiti materijalnu pomoć (pružanje subvencija nezaposlenim građanima). Potrebna je samo potvrda da osoba nije zaposlena u trenutku podnošenja zahtjeva za subvenciju.
Za prijavu morate izraditi poslovni plan (primjer poslovnog plana), koji prikazuje potpune podatke o vrsti djelatnosti, tehnološkim značajkama, vrsti korištene opreme, svim dobavljačima sirovina. Odvojeno naznačeno Ukupni trošak cjelokupnog projekta, uključujući iznos vlastitih ulaganja i subvencija. Također će zahtijevati analizu količine očekivane dobiti, profitabilnosti, povrata slučaja koji se otvara.
Izrađeni nacrt dostavlja se Odjelu za poticanje samozapošljavanja u tiskanom odn u elektroničkom obliku. Nakon prihvaćanja dokumenata u centru, odredit će se vrijeme pojavljivanja, osim toga, obično stručnjaci preporučuju odmah otvaranje štedne knjižice za izračun subvencije.
Nakon usuglašavanja poslovnog plana potrebno je kontaktirati poreznu upravu radi prijave, prijava obično traje 5 dana, nakon čega se izdaje potvrda. Zatim biste trebali posjetiti centar za zapošljavanje, priložiti sljedeće dokumente:
- putovnica;
- pripremljen i dogovoren poslovni plan;
- ispunjena prijava.
Na temelju paketa dokumentacije sklapa se ugovor između države i poduzetnika, zatim će iznos materijalne pomoći biti doznačen na osobni račun (obično traje 1 mjesec).
Pažnja: Da bi se subvencija ostvarila, potrebno je pravilno pristupiti izradi poslovnog plana, ispravno predstaviti sve izračune.
Značajke dobivanja subvencije
Koja je posebnost dobivanja subvencija za male poduzetnike u 2019. godini? Državno financiranje sada ne zahtijeva povrat uplaćenih sredstava ako su utrošena namjenski, odnosno ne daje se obročna isplata ili kredit, već besplatna pomoć. Koja je korist od države? Ovakva potpora malom gospodarstvu omogućuje formiranje nove gospodarske cjeline, osigurava razvoj gospodarstva i zapošljavanje građana.
Dužnost poduzetnika nakon primanja državne pomoći i realizacije vlastitih ideja je vođenje evidencije. Nakon 3 mjeseca nakon primitka novca na račun, morate doći u centar za zapošljavanje, dati podatke koji potvrđuju namjensko korištenje primljenog iznosa. To mogu biti narudžbe, potvrde ili čekovi. Podneseno izvješće i poslovni plan moraju se nužno podudarati, ako se u njima pronađu neslaganja, sredstva će biti dužna vratiti u cijelosti.
Pažnja: Program subvencioniranja također pruža zaštitu od firmi jednodnevnica - za korištenje sredstava potrebno je da djelatnost poduzeća traje najmanje godinu dana.
Jedno od prioritetnih područja za koje se dodjeljuju potpore za razvoj malog gospodarstva u 2019. godini su sljedeća područja djelovanja: obrazovanje, poljoprivreda, turizam, zdravstvo.
Primanje državne pomoći može uzrokovati određene poteškoće, ali to je kompenzirano mogućnošću materijalne potpore za razvoj poslovanja bez potrebe za povratom primljenih sredstava.
U ovom materijalu:
Daje li Zavod za zapošljavanje novac za pokretanje posla? U razdoblju 2019.-2020. projekti koji su pružali materijalnu pomoć malim poduzećima bili su ograničeni u gotovo svim ruskim regijama. U međuvremenu, u nekim subjektima Ruske Federacije i dalje izdvajaju novac iz Centra za zapošljavanje u korist onih koji žele pokrenuti vlastiti posao. Ali još uvijek možete dobiti novac od burze rada za registraciju obrta.
Tko ima pravo na subvenciju Zavoda za zapošljavanje
Državni program „Pomoć poduzetnicima početnicima“ namijenjen je pružanju financijske potpore nezaposlenima za pokretanje vlastitog posla.
Kako biste podržali poduzetničku aktivnost u nekim regijama, možete dobiti mali početni kapital pokrenuti vlastiti posao sa Zavoda za zapošljavanje. Iznos subvencije je 58.800 rubalja. i omogućuje vam pokrivanje dijela početnih troškova vašeg poslovanja. Obično se iznos dospjele subvencije izračunava kao godišnji iznos naknada za nezaposlene. No, budući da naknada nije indeksirana već nekoliko godina, iznos subvencije za poduzetnike početnike ostao je isti.
Programom subvencioniranja država neće puno izgubiti. Gotovo sva sredstva potrošena u korist poduzetnika bit će mu vraćena u obliku poreza. Dakle, samo u mirovinskom fondu za 2 godine poslovanja, poduzetnik će morati platiti najmanje 50.000 rubalja. Tu se ne računaju porezi na primljeni dohodak i odbici za zaposlene u izvanproračunskim fondovima.
Da biste sudjelovali u ovom državnom programu, potrebna vam je želja za otvaranjem vlastitog posla, razumijevanje željene industrije i dostupnost službeni status nezaposleni.
Osim materijalne pomoći, država je spremna pružiti i pravnu potporu, podučiti ih osnovama poduzetništva, pa čak i pomoći u najmu ureda po cijenama ispod tržišnog prosjeka.
Treba imati na umu da ne morate registrirati samostalnog poduzetnika dok ne dobijete obavijest o subvenciji za Vas.
U nekim regijama, subvencije u iznosu od 58.800 rubalja. nisu predviđeni, ali se od Zavoda za zapošljavanje može zatražiti nadoknada troškova registracije samostalnog poduzetnika ili doo. Oni uključuju državnu carinu (800 rubalja za pojedinačne poduzetnike i 4000 rubalja za LLC), izradu pečata (oko 500-1000 rubalja), otvaranje tekućeg računa (od 1000 rubalja) itd.
Postupak podnošenja zahtjeva za subvenciju Zavoda za zapošljavanje
Prvo što trebate učiniti je kontaktirati vaš lokalni centar za zapošljavanje i saznati imaju li oni program podrške malim tvrtkama koji subvencionira dio početnih troškova.
Gospodarstvenicima koji su već mogli dobiti pomoć od države savjetuje se da početkom godine podnesu zahtjev za dodjelu novca.
To je zbog činjenice da regija može imati ograničen proračun za subvencije (na primjer, može postojati ograničenje koje dopušta dodjelu najviše 10 subvencija godišnje).
Ako želite primati pomoć od države, morate se prijaviti kao nezaposleni. Može vam se uskratiti registracija ako spadate u jednu od sljedećih kategorija: na roditeljskom ste dopustu; već imaju IP status; raditi na ugovor o radu; služiti vojni rok; umirovljeni ste student; mlađi od 16 godina itd.
Za dobivanje statusa nezaposlenog trebat će vam zahtjev za prijavu, putovnica, PIB, dokument o obrazovanju, povijest zapošljavanja, SNILS i potvrdu o plaći s posljednjeg mjesta rada. Ako do sada niste nigdje radili, tada će se od vas tražiti samo dokument o obrazovanju i putovnica. Imajte na umu da može proći 1-2 tjedna od trenutka kada podnesete zahtjev za dobivanje statusa nezaposlenog.
Zatim stručnjacima burze rada recite svoju želju za bavljenjem poduzetništvom. Moći ćete pohađati poseban tečaj u kojem ćete biti poučeni ekonomskim i pravni aspekti vođenje vlastitog posla, govoriti o postojećim programima državne potpore za mala poduzeća i značajke postupka registracije za pojedinačne poduzetnike.
Za dobivanje subvencije od Zavoda za zapošljavanje potreban vam je poslovni plan. Možete ga napraviti sami, naručite specijalizirana tvrtka ili zatražite pomoć na regionalni centar podrška poduzetništvu.
Poslovni plan mora sadržavati opis projekta koji se provodi, marketinška analiza tržište, opis prodajnih tržišta, izračun ključ financijski pokazatelji(profitabilnost, potrebni kapitalni troškovi i predviđeni prihod) za 12-24 mjeseca.
Ukoliko dostavljeni poslovni plan bude odobren, s vama će se sklopiti ugovor o dodjeli subvencije.
Procedura za dobivanje pomoći od burze rada u praksi traje od 1 mjeseca do šest mjeseci.
Nakon registracije IP-a morat ćete prijaviti korištenje primljenog proračunska sredstva. Kao popratni dokumenti prikladni su tovarni listovi, gotovina i prihodi od prodaje. Troškovi moraju biti povezani s vođenjem vašeg poslovanja i usmjereni na ostvarivanje dobiti. Poduzetnik ima rok od 3 mjeseca za podnošenje izvješća nakon prijenosa novca na njegov račun.
Svi nastali troškovi moraju biti uključeni u poslovni plan. Ali ako se tijekom revizije dozna za neciljane troškove, morat će se vratiti cjelokupni iznos subvencije.
Također će vam trebati dokumenti o plaćanju koji potvrđuju troškove nastale za registraciju IP-a. Oni će biti obeštećeni iz proračuna.
Kako povećati svoje šanse za dobivanje potpore
Društveno značajna područja poslovanja imaju pravo prvenstva na državnu pomoć. Riječ je o O usluge u kućanstvu, sfera Ugostiteljstvo, prerađivačka industrija, Poljoprivreda, usluge prijevoza itd. Ali da bi dobili novac za otvaranje utičnica bit će vrlo problematično.
Također, naznaka da poslovanje uključuje otvaranje radnih mjesta značajno povećava šanse za odobrenje subvencije. Štoviše, ako nakon otvaranja svog individualnog poduzetnika ili LLC-a zaposlite drugu nezaposlenu osobu, tada imate pravo na dodatnih 58 800 rubalja.
Poslovni plan projekta mora zadovoljiti nekoliko kriterija:
- mala poduzeća trebaju biti ekonomski atraktivna i rentabilna;
- bolje je u njemu naznačiti da planirate privući nekoliko zaposlenika (ovo se ionako neće provjeriti);
- omjer između vlastitih i posuđenih sredstava trebao bi biti oko 1 prema 2 ili 1 prema 3 (ako navedete da planirate uložiti 5000 rubalja iz vlastitih sredstava i primiti 58 tisuća rubalja u obliku subvencije, tada ćete vjerojatno biti odbijeni);
- navesti da se državnim sredstvima planira kupnja dugotrajne imovine ili materijalne imovine (automobil, računalo, alati i sl.); to je bolje nego da ih potrošite na bilo kakve usluge (najam ureda ili oglašavanje).
Ako nema subvencija za poduzetnike u regiji, možete pokušati sudjelovati u raznim natječajima za mala poduzeća i pokušati dobiti potporu za otvaranje. Za državu se inovativni projekti ili društveno usmjerena područja smatraju prioritetima.
 | Ulaganja: 40 000 000 - 45 000 000 milijuna rubalja Prednosti franšize: Tvrtka je na tržištu više od 8 godina Visoka lojalnost kupaca - 25% ponovnog povrata Kvalitetan marketing Vlastita dobro uhodana IT infrastruktura Nacionalni kredit posluje od 2009. godine. Naš glavni zadatak je omogućiti klijentima da dobiju sredstva kada su im potrebna, kroz pružanje usluge povratnog najma. U našoj bazi podataka imamo preko 17.000 klijenata koji… |
 | Ulaganja: Ulaganja 227 000 - 500 000 rubalja. Što je federalna franšiza odvjetnička tvrtka"Sloboda od kredita": Društveno značajan i tražen posao - tisuće ljudi u vašem gradu trebaju usluge poput zraka. Dobar profit za vas - od 2,5 milijuna rubalja godišnje. Minimum muke i odgovornosti - sva pravna pitanja klijenta rješava davatelj franšize. Milijuni potencijalnih klijenata - svaki šesti zajmoprimac. Prava korist... |
 | Ulaganja: od 250.000 rubalja. Centar za kreditne tehnologije nudi uistinu jedinstven proizvod na mikrofinancijskom franšiznom tržištu - kombinaciju dva vrlo učinkovita brenda: Novac za dom i Novac u blizini. Dva su brenda u jednom proizvodu od kojih je svaki atraktivan na svoj način. Dajte svojim klijentima izbor. U jednom proizvodu - dva formata mikrofinancijskog poslovanja. Izdajte kredite u prodajnim uredima stavljajući ih u… |
 | Ulaganja: 59 000 - 500 000 rubalja. "Da! Kreditna!" - kreditni servis, osnovan 2010. godine. Mi nismo MFI (budite oprezni)! Ova franšiza vjerojatno više ne postoji! Područje djelatnosti: Pribavljanje bankovnih garancija za dobro izvršenje posla državni ugovori u okviru 44-FZ; Posuđivanje pravne osobe; Organizacija hipotekarnih kredita za pojedinaca. "Da! Credit” je: više od 40 banaka partnera; kvaliteta usluga - više od 3000 korisnika dobilo je… |
 | Ulaganja: 150.000 - 400.000 rubalja. Neovisni ured za hipotekarna kreditiranja (NBIK) osnovan je u kolovozu 2004. i trenutno je najveći kreditni posrednik u Rusiji. NBIC pruža pomoć stanovništvu pri dobivanju hipotekarnih kredita za kupnju stana, kuće ili zemljišta, kao i kredita osiguranih postojećim nekretninama za bilo koju namjenu. Upravni odbor NBIC-a uključuje Mikhaila Dubinjina -… |
 | Ulaganja: Ulaganja 450 000 - 600 000 ₽ URAL-STROY posluje na tržištu građevinskih usluga od 2008. godine. Tvrtka se bavi privatnom stanogradnjom. Ural-Stroy se pridržava strategije "Kvaliteta i otvorenost prema klijentu", zahvaljujući kojoj je vodeći na tržištu izgradnje vikendica. Gradimo moderne, komforne kuće po sistemu ključ u ruke. Naš cilj: Postanite programer - br. 1 u Ruska Federacija u segmentu niskogradnje. Pridružite nam se i zajedno možemo razvijati... |
 | Ulaganja: Ulaganja 3 000 000 - 3 500 000 ₽ International Language School je škola jezika engleskog, francuskog, njemačkog, španjolskog, talijanskog i kineskog jezika s duboko sistematiziranom edukacijom, gdje postoji program za svaku dob i razinu. Također, ILS je mreža dječjih klubova za rano učenje djece. strani jezici(od 2 godine). ILS je prilika za primatelje franšize da postanu trening i… |
 | Ulaganja: Ulaganja 200 000 - 5 000 000 ₽ Povijest tvrtke "Orange" započela je 2003. godine otvaranjem auto servisa. Godinu dana kasnije, tvrtka je otvorila obrt za iznajmljivanje automobila. 2006. godine otvoren je prvi auto centar “Orange. Tvrtka je pokrenula poslovanje u regiji i prebrodila krizu 2008. godine osnivanjem poslovanja s rabljenim automobilima. Veliki korak... |
 | Ulaganja: Ulaganja 300 000 - 900 000 ₽ Prazan list– najbrže rastuća tvrtka na tržištu pravne usluge. Specijalizirani smo za zaštitu građana koji imaju problema s otplatom kredita. Više od 20.000 kupaca već je riješilo svoje probleme uz našu pomoć. Naša misija: Povratiti pravdu i pomoći u rješavanju pravna pitanja s bankama i mikrofinancijskim tvrtkama. Tako da vratimo smirenost i zdrav san našim kupcima!… |
 | Ulaganja: Ulaganja 300 000 - 1 350 000 ₽ PRAVNI CENTAR "PravoAktiv" jedinstven je tim stručnjaka iz područja prava, bankarstva i osiguranja, prodaje i marketinga. MISIJA PravoAktiva je pomoći ljudima u rješavanju kreditnih problema na kvalitetan i isplativ način. pristupačne cijene. Radeći u kreditnom savjetovanju vidjeli smo da nam se javlja velik broj ljudi koji imaju poteškoća s otplatom kredita. Htjeli su novu... |
 | Ulaganja: Ulaganja 1 300 000 ₽ "Refinance.rf" je mreža centara pametnih financijskih rješenja koji pomažu klijentima refinancirati svoje kreditne obveze (hipoteke, kreditne kartice, mikrozajmovi) za više povoljni uvjeti u partnerskim bankama i IFC-u. Do kraja 2019. planiramo postati brend broj 1 na tržištu refinanciranja i osobnih financija u Ruskoj Federaciji. Ovo je multifunkcionalni dokumentni centar, sve o privatnim financijama ... |
 | Ulaganja: Ulaganja 1 300 000 - 2 500 000 ₽ 2009. godine otvoren je DNACOM laboratorij i prva DNACOM medicinska ordinacija, šest mjeseci kasnije prešli su točku rentabilnosti. Bez privlačenja zajmova i kredita, raspoređeno je 6 odjela laboratorija, uveden je najnoviji poslovni proces Informacijski sistem. Od 2013. DNACOM svake godine otvara vlastitu ordinaciju. Praksa je pokazala da smo stvorili uspješan poslovni model koji smo spremni skalirati. DNACOM se kladi... |
Imam teretanu u Krasnodaru. Teretanu sam otvorio 2017. godine, a za početak mi je trebalo 360.000 rubalja, od čega sam 117.600 dobio u centru za zapošljavanje - to je bio najveći mogući iznos.
- Opis projekta;
- plan proizvodnje;
- organizacijski plan;
- marketinška strategija;
- procjena rizika;
- troškovi i povrat.
Poslovni plan pokazuje kada će posao postati profitabilan i kako to postići.
Financijski odjeljak iz predloška centra za zapošljavanje
Ne postoje strogi rokovi za izradu plana, ali sam želio to učiniti brzo. Trebalo mi je tjedan dana da isplaniram. Nisam znao neke pojmove i guglao sam na internetu što su kapitalni troškovi ili bruto dobit.
Naslovna stranica mog poslovnog plana. Već bi trebao imati OKVED-ove i novčanu nagodbu, a onda postoje rizici, marketinški plan, organizacijski i proizvodni.
U poslovnom planu sam napisao da ću novac centra potrošiti na simulatore. Što se tiče cijena i broja simulatora. Pogledao sam cijenu simulatora u trgovini u kojoj sam planirao kupiti i tek onda to zapisao u planu. Sve je to potrebno kako bi se poštivala pravila nabave.
Cijena simulatora mora biti pouzdana: ono što je napisao u poslovnom planu, morat ćete kupiti za ovo. Ne možete napisati da simulator košta 15.000, a onda ga kupiti za 45.000.
Dvije su faze provjere poslovnog plana: prvo ga pregledava računovođa centra. Ako je pristala, plan se može dati na obranu pred povjerenstvom.
Plan je predan ovako: zaposlenica centra zamolila je da ispiše i donese ispis u centar, ona će ga sama dati računovođi. To sam i učinio, a četiri dana kasnije nazvala je i rekla da dođem. Ušao sam, uzeo svoj ispis, au njemu bilješke računovođe.
Pogriješio sam u formulama s isplativošću i rokom povrata. Računovođa je olovkom precrtao gdje je bilo pogrešno. Nema toga da možeš sjesti i s računovođom rješavati greške, pa sam sam ispravio ono što sam shvatio.
Pogriješio sam u formuli s izračunom isplativosti: unio sam krive brojke, pa sam drugi put dobio vizu za računovođu. U primjeru je formula točna.
Ispravio sam za tjedan dana i ponovo pokazao plan računovođi, ali nisam bio potpuno siguran da nema grešaka. Srećom, računovođa mi je dopustio da se branim.
Obrana poslovnog plana pred komisijom
Za zaštitu poslovnih planova centar prikuplja proviziju. Kod mene je bilo ovako: u svibnju sam predao poslovni plan, početkom srpnja položio obranu. Za datum zaštite sam saznao za pet dana.
Obrana poslovnog plana bila je poput državnih ispita. Ušao sam u ured, za dugačkim stolom – članovi komisije; Kako sam shvatio, radi se o zaposlenicima ministarstava. Dao sam im ispise poslovnog plana i počeo pričati o teretani. Govorio je po točkama plana, ali nije čitao s lista, nego je govorio iz sebe. Članovi komisije nisu prekidali, bilježili su plan i ponekad kimali glavama.
Prezentaciju sam napravio prema sljedećoj logici:
- Imao sam halu i imam iskustva, želim je opet otvoriti, jer mi je ovaj posao blizak;
- već sam pokupio sobu i znam cijenu. Područje je 150 četvornih metara, najam će koštati 40.000 rubalja mjesečno. Soba ima vodu, ventilaciju i poseban ulaz;
- analizirao područje, znam koliko ljudi ovdje živi i kakva je potražnja. Računao sam da bih mjesečno trenirao 30 klijenata;
- Prodat ću karte u dvoranu za 1300 rubalja, oglašavat ću u okrugu.
Bilo je nekoliko pitanja za mene, pitali su:
- Kako ćete urediti garderobu?
- Što je s haubama i zrakom?
- Zašto ne želiš biti liječnik?
- Zašto je dvorana u Volgogradu prodana i gdje je otišao novac od prodaje?
Artem priča kako je napravio simulatore
Ne sjećam se dobro svojih odgovora, ali, na primjer, pitali su: "Koja je korist ljudi od posla?" Imam teretanu, a jednostavno je korisna: to je zdravlje, ljepota stanovništva. Tada je komisija rekla da dizanje nije dovoljno za kupnju svih simulatora. Na to mi je rekao da ću nešto od toga napraviti i sam, te naveo koje.
Jednog dana sa mnom se branilo pedeset ljudi, ali deset je dobilo novac. Pomoglo mi je što sam prije toga uredio prostor i otvorio dvoranu, pa sam na pitanja odgovarao ne apstraktno, već na konkretnom primjeru.
Centar ima školu za poduzetnike. Ako prvi put niste obranili svoj poslovni plan ili niste imali dovoljno bodova na testu kod psihologa, možete studirati u ovoj školi. Ne znam kako funkcionira trening. Kažu da profesori pomažu oko plana, izračuna i prezentacije za komisiju.
Primanje novca i kupnja simulatora
Pet dana nakon obrane nazvali su me i rekli da je sve u redu. Otvorio sam LLC i tjedan dana kasnije dobio sam novac od centra - 117 600 rubalja.
Kako otvoriti LLC
Nije potrebno otvoriti LLC preduzeće, prikladan je pojedinačni poduzetnik. Centar nadoknađuje troškove državne pristojbe za registraciju tvrtke, za to napišete zahtjev.
Nakon prijenosa novca, centar je dao mjesec dana za kupnju simulatora. Kupnja ima pravila:
- cijene u poslovnom planu i na računima moraju biti iste;
- za svaki simulator donosite ček ili račun u centar;
- Morate kupiti u istom gradu u kojem ste primili novac.
Kupio sam u trgovini gdje sam pogledao troškove simulatora za poslovni plan. Dakle, prema provjerama i u poslovnom planu, cijene su iste. U tjedan dana kupio sam sve simulatore i u paketu odnio čekove u centar.
Provjera centra svaka tri mjeseca
Jednom u tri mjeseca u salu dolaze djelatnici centra, obično po dvije osobe. Dakle, centar kontrolira uvjet za primanje novca: posao mora raditi dvije godine. Ako zaposlenici dođu, a dvorana bude zatvorena, od mene će se tražiti da vratim 117.600 rubalja.
Zaposlenici imaju sa sobom izjavu ili nešto slično, ja to potpisujem: da, došli su. Zatim slikaju dvoranu i zanimaju se kako stvari stoje – to je cijela provjera, traje petnaestak minuta.
04.12.18 88 089 31
I otvoriti vlastiti obrt o trošku države
U listopadu 2017. dobio sam 98 000 rubalja subvencija od centra za zapošljavanje za pokretanje malog poduzeća.
Ksenija Pelipenko
dobio od države financijsku potporu od 98.000 R za poslovanje
U tom se iznosu isplaćuju subvencije malim poduzetnicima na Krimu. U Moskvi i drugim gradovima iznos subvencija može biti manji ili veći. Ovo nije zajam ili zajam, već program državne financijske potpore za konstitutivne entitete Ruske Federacije. Sredstva za razvoj sam pravilno potrošio, podnio financijsko izvješće i platio porez na poslovanje, tako da ne moram ništa vratiti.
Evo što trebate učiniti kako biste dobili jednokratnu državnu subvenciju za mala poduzeća u vašem gradu ako ste nezaposleni, punoljetni, ne studirate ili ne služite.
O kakvoj financijskoj potpori govorimo?
Država se protiv nezaposlenosti u subjektima bori na različite načine, pa tako i subvencijama pomaže nezaposlenima da postanu poduzetnici. To se zove državna potpora poduzetničkim inicijativama u regijama. Razvoj posebnih programa za subvencioniranje malih poduzeća u sastavnim entitetima Ruske Federacije provode regionalne vlasti.
u različitim predmetima vladinih programa potpore se neznatno razlikuju - u većini slučajeva samo iznos potpora za pokretanje posla. Na primjer, u gradovima regije Kursk za razvoj poslovanja daje se 74 000 R, au regiji Tyumen - 24 maksimalne naknade za nezaposlene, odnosno 120 000 R. Informacije o visini i postupku ostvarivanja potpore iz vašeg predmeta možete razjasniti u zavodu za zapošljavanje.
Na Krimu je državna subvencija za pokretanje posla 20 maksimalnih naknada za nezaposlene. U 2017. godini iznos potpore u mom gradu bio je 98 000 R. Toliko su mi subvencije dali za razvoj posla.
Prijavite se u zavod za zapošljavanje
Prijavila sam se na Zavod za zapošljavanje sredinom lipnja 2017. godine. Upozoren sam da program potpore za moju regiju za ovu godinu još nije pokrenut: državna će sredstva biti dostupna tek do jeseni.
U ovoj su fazi postavljena pitanja o tome kakvu tvrtku želim otvoriti. Država nije spremna subvencionirati sve male poduzetničke projekte: na primjer, gradu ne treba još jedan štand s duhanom ili pivnica. Moja ideja - online trgovina robom za dječju umjetnost - bila je korisna za regiju i naišla je na bezuvjetnu podršku.
Sa sobom sam imala dokumente za prijavu na nezaposlene pa sam odlučila ne čekati rujan i odmah odustati. Zahtjev je trajao pola sata, a nakon 10 dana službeno sam ostala bez posla. Također sam dobio pravo na državne subvencije prilikom otvaranja samostalnog poduzetnika i počeo primati malu financijsku pomoć - naknade za nezaposlene u iznosu od 850 rubalja mjesečno.
Do kraja ljeta sam požalio što sam se unaprijed prijavio. Dok sam čekao potporu za pokretanje posla, svaka dva tjedna dobio sam tri preporuke za razgovor. Morao sam trčati po gradu kako bih zadržao status nezaposlenosti kako bih sudjelovao u programu. Uvjerio sam različite poslodavce 12 puta da me odbiju iz bilo kojeg razloga barem - ovo nije najugodnije iskustvo.
Stoga se ne trebate prijavljivati za registraciju ako sredstva za subvencioniranje malog poduzetništva još nisu stigla, a nemate vremena slijediti upute zavoda za zapošljavanje. Zamolite zaposlenika da vas obavijesti o primitku javnih sredstava za subvencije u vašem predmetu - najvjerojatnije nećete biti odbijeni.
Krajem kolovoza u mom je gradu pokrenut program državne potpore. Zamolili su me da ispunim zahtjev za potporu za mala poduzeća od vlade i potraga za poslom je završila.
Pohađajte tečaj o osnovama poduzetništva
Svi koji su željeli dobiti državne potpore za pokretanje vlastitog posla slani su na tečajeve o osnovama poduzetničkog djelovanja. U 2017. je na mom streamu bilo 9 ljudi.
Pokazalo se da su tečajevi za poduzetnike plaćeni - 2815 rubalja, ali školarine su uključene u program državne potpore za predmete. Sklopio sam trojni ugovor za pružanje obrazovne usluge sa centrom za zapošljavanje obrazovni centar i krenuo u školu početkom rujna.
Za dobivanje državne potpore pripremali smo poslovne planove i vježbali odgovaranje na pitanja zamišljene komisije. Do kraja edukacije svaki je poduzetnik u grupi imao gotov projekt vaš budući posao. Napisali smo ih bez pomoći učitelja.
Posljednjeg dana tečaja položili smo jednostavan ispit: svatko je odgovarao na pitanja o isplativosti svog poslovanja i odabranom sustavu oporezivanja. Kao rezultat toga, dobili smo kore na prolazu tečajeva za poduzetnike.
Koordinirati i dostaviti poslovni plan centru za zapošljavanje
U Zavodu za zapošljavanje dobili smo letak s formatom naslovne stranice i preporučenom strukturom poslovnog plana. Nismo imali stroge zahtjeve za količinom. Kako biste se kvalificirali za podršku u svojoj regiji, bilo je važno otkriti:
- Potražnja za proizvodima ili uslugama u gradu, regiji.
- Konkurentnost.
- Vrijeme projekta.
- Broj otvorenih radnih mjesta (ako postoje).
- Financijski pokazatelji i očekivani ekonomski učinak.
- Osiguravanje sigurnosti radnih uvjeta.
U mom projektu internetske trgovine robe za dječju kreativnost bilo je samo 20 stranica.
Gotov poslovni plan sam predao na zavod za zapošljavanje kako bih dobio pristup zaštiti. Nije ga bilo moguće jednostavno uzeti i zaboraviti: poslovni projekt dva puta je vraćan na doradu. Ponovno sam napisao odjeljak o zaštiti na radu i ispravio pogreške u dizajnu.
Paralelno s izradom poslovnog plana bila sam na testiranju na zavodu za zapošljavanje. Psiholog je utvrdio imam li poduzetničkih sposobnosti i jesam li odabrao pravi posao kao područje djelovanja. Zaključak stručnjaka može se uzeti kao preporuka - rezultati ispitivanja ne utječu na pružanje državnih potpora malim poduzetnicima.
Bolje je da sami napišete poslovni plan, nego da preuzmete gotov plan s interneta. Prvo, nije teško: centar za zapošljavanje će dati dopis, objasniti sve i pomoći ispraviti pogreške. Drugo, ovo je dodatna potpora: na obrani ćete izgledati sigurni kada odgovarate na pitanja komisije.
Zaštitite poslovni plan
Dana 26. rujna našoj grupi dodijeljena je obrana poslovnih planova. O davanju poticaja malim poduzetnicima odlučivali su naš profesor s tečaja, djelatnik porezne uprave i nekoliko ljudi iz centra za zapošljavanje.
Za prezentaciju svakog projekta bilo je predviđeno 10 minuta. Ovo vrijeme je bilo dovoljno da pričam o suštini svog budućeg posla i kako se planiram ponašati kada dobijem subvenciju za njegovo otvaranje. Komisija je tražila samo jedno financijsko pitanje Kako da izračunam porez?
Obrana se nije pokazala kao ispit, već kao prezentacija poslovnog projekta za investitore u regiji. Nije bilo strogih pravila za govor - svi su jednostavno prepričavali svoj poslovni plan. Momak iz naše grupe odlučio je pridobiti podršku komisije i počastio ih voćem koje je planirao prodati stanovnicima grada.
Kad smo se branili, predsjednik povjerenstva je objavio odluku: svi dobivaju potpore za razvoj malog gospodarstva. Općenito se nije bilo teško izboriti za državnu potporu: zaštitu diplomski rad Bilo mi je mnogo strašnije na sveučilištu.
Registrirajte obrtnika i otvorite račun
Prije nego dobijete subvenciju od države za otvaranje i vođenje obrta potrebno je registrirati samostalnog poduzetnika doo odn. uzgoj. Izabrao sam IP i sve pripremio Potrebni dokumenti za sudjelovanje u programu razvoja poslovanja:
- Zahtjev za registraciju IP-a u obrascu br. P21001.
- Kopija putovnice.
- Obavijest o prijelazu poslovanja na pojednostavljeni porezni sustav.
- Potvrda o uplati naknade od 800 rubalja za registraciju IP-a.
Prilikom otvaranja IP-a potrebno je odabrati vrstu djelatnosti kojom ćete se baviti. Za to postoji OKVED - sveruski klasifikator vrsta ekonomska aktivnost. Poduzetnik može kombinirati više vrsta djelatnosti, ali glavna mora biti ona koja donosi najviše prihoda.
Odmah sam se osigurao u slučaju da se umorim od trgovanja za nekoliko godina: osim glavnog OKVED-a - "Internet trgovanja", registrirao sam još nekoliko aktivnosti koje se odnose na razvoj web stranica, pisanje i informativne usluge.
Na kraju mi je dobro došao. U proljeće 2018. zatvorio sam svoju internetsku trgovinu i nisam morao ništa ponovno prijavljivati poreznoj upravi - godinu dana kasnije samo sam prešao na nova vrsta aktivnosti.
Predao sam sve papire poreznoj upravi po mjestu prebivališta i nakon 5 dana sam postao samostalni poduzetnik. U fazi podnošenja dokumenata nije bilo poteškoća: prije su mi pomogli u centru za zapošljavanje, a sada - u poreznoj upravi. Uzalud sam se pripremao na birokraciju i ljutita lica.
Bojao sam se da ću nešto pogriješiti i stoga sam se osobno obratio poreznoj upravi. Zapravo, možete se registrirati kao samostalni poduzetnik na web stranici javnih usluga. Tamo će trajati 3 radna dana i koštat će 560 rubalja.
Naručila sam i print za sebe. Po zakonu, poduzetnik može i bez toga, ali činilo mi se da je pečatiranje dokumenata puno lakše nego objasniti da još ništa nemate.
Posljednji važna stvar u otvaranju obrta bilo je otvaranje tekućeg računa. Uopće, individualni poduzetnik može raditi bez njega i plaćati u gotovini, ali je praktičnije s računom. Banka je tražila od mene putovnicu, PIB i evidencioni list iz USRIP-a koji potvrđuje da sam registrirao samostalnog poduzetnika. Zahvat je trajao 20 minuta. Iz poslovnice sam otišao s podacima o tekućem računu, poslovnom karticom vezanom uz račun i pristupom svom osobnom računu u Internet banci.
Za nadoknadu troškova prijave samostalnog poduzetnika na zavodu za zapošljavanje potrebno je čuvati potvrdu o uplati naknade, potvrdu o kupnji pečata i akt o obavljenim radovima za njegovu izradu.
 |  |
Dobijte novac na Mir kartici
Uzeo sam kopiju ulaznog lista iz USRIP-a u centar za zapošljavanje - to je dokument koji potvrđuje da sam registrirao IP. Kako bih nadoknadio svoje troškove prilikom dobivanja subvencije za pokretanje obrta, uz ovu kopiju dao sam originalnu potvrdu o uplati naknade za registraciju samostalnog poduzetnika, ček za tiskanje i akt o izvršenim radovima.
Posljednji dokument koji sam tražio da predam u Zavod za zapošljavanje su podaci Mir kartice na koju bih dobio subvenciju za pokretanje posla. Već sam imao karticu - dobio sam je za primanje naknade za nezaposlene, a podatke sam uzeo za 5 minuta u banci.
98 000 R
Dobio sam od centra za zapošljavanje da otvorim vlastiti obrt
Ugovor sa zavodom za zapošljavanje o dodjeli poticaja za razvoj malog gospodarstva potpisao sam 9. listopada. 10. listopada primio sam SMS o prijenosu subvencije u iznosu od 98 000 R, a već 11. listopada dobio sam naknadu za tiskanje i dežurstvo.
Dobijanje sredstava nije kraj priče. Subvenciju je potrebno ne samo primiti, nego i uspjeti da se ne vrati. Kako se subvencija za otvaranje i vođenje obrta ne bi tražila natrag, potrebno je prijaviti državu za trošenje sredstava i zadržati IP.
Karta "Mir"
Mali poduzetnici neće moći dobiti subvenciju za Visu ili MasterCard. Prema članku 30.5 Saveznog zakona "O nacionalnom platnom prometu", plaćanja iz državnog proračuna moraju se uplatiti na bankovne račune koristeći nacionalne instrumente plaćanja, odnosno Mir karticu.
U Zavodu za zapošljavanje su mi odmah rekli da je za subvenciju malim poduzetnicima potrebna Mir kartica. To su uvjeti ugovora.
Račun za ciljanu potrošnju
Prema uvjetima ugovora o subvencioniranju, poduzetnik ima rok od 90 dana da utroši dobiveni novac i potvrdi utrošak izvornim dokumentima. Subvenciju sam mogao potrošiti samo na otvaranje malog obrta kako je navedeno u poslovnom planu. Ako je napisala da je potrebna financijska pomoć za kupnju robe i blagajna, što znači da ne možete platiti najam ni opremu.
Otkup robe za dječje likovno stvaralaštvo i prikupljanje dokumentacije izazvali su me u panici. Odjednom sam saznao da je kraj listopada za dobavljače u bilo kojoj regiji već prednovogodišnje razdoblje, pa obrada zahtjeva kasni, nekih artikala nema na skladištu, a sve to iskače kada raspakirate paket s narudžbom.
3,5 tjedna prije isteka roka za prijavu konačno sam potrošila cijeli iznos subvencije za pokretanje i vođenje obrta i otišla na zavod za zapošljavanje. Ponio sam sa sobom:
- Ugovori s dobavljačima.
- računi koji su mi izdani.
- Novčane uputnice.
- Potvrde o prodaji, jer sam neke stvari kupio za gotovinu.
- Fakture za robu.
- Akt o izvršenim radovima na postavljanju blagajne.
Nakon provjere, od mene nisu prihvatili dokumente koji potvrđuju troškove od 20.000 rubalja: za dvije narudžbe od jednog dobavljača iznosi na fakturama nisu odgovarali iznosima na fakturama. Dobavljač prvi put nije prijavio robu za 200 R i stoga je drugi put fakturirao za 200 R manje. Nisam mislio da će to biti problem.
Od dobavljača sam tražio izvješće o usklađenju iz kojeg je bilo jasno da sam na kraju dobio robu točno za onaj iznos koji je plaćen. Akt nije spasio situaciju, jer nije uključen u popis dokumenata koje centar za zapošljavanje prihvaća. Hvala dobavljaču koji je hitno preradio i poslao mi fakture sa traženim iznosima - kao na fakturama.
Dana 25. prosinca predao sam ispravljenu dokumentaciju i dobio akt o izvršenju obveza, kojim je potvrđeno da centar za zapošljavanje prema meni nema potraživanja za subvenciju za malo gospodarstvo. Bilo je zastrašujuće: da dobavljač nije prepravio dokumente, morao bih vratiti sva sredstva - to jest 98.000 rubalja subvencije, koje sam već potrošio.
Što učiniti kako ne bi bilo problema s izvješćem
Evo nekih stvari koje trebate imati na umu kako ne biste imali problema s izvješćem o potpori za mala poduzeća:
- Potrošite subvenciju odmah - 90 dana proleti nezapaženo.
- Trošite sredstva strogo na ono što je naznačeno u poslovnom planu, nepredviđene troškove - samo na vlastiti trošak.
- Plaćajte robu i usluge samo sa tekućeg računa i na tekući račun, ne plaćajte gotovinom.
- Uvijek potpišite ugovor.
- Podnesite dokumente u centar za zapošljavanje odmah nakon potrošenog iznosa subvencije za razvoj malog gospodarstva. Ako se nađe greška u papirima, bit će vremena da se to riješi.
Ostanite samostalni poduzetnik i plaćajte porez tijekom cijele godine
Posljednji uvjet iz ugovora koji sam morao ispuniti je da ne zatvorim IP u roku od godinu dana od dana dodjele subvencije za pokretanje malog obrta i da na vrijeme platim sve poreze i naknade. Nisam imao problema s ovim.
Automatski obračunavam poslovne doprinose i poreze pomoću posebne usluge. Sve što trebam učiniti je kliknuti na gumb "Plati". osobni račun i potvrdite uplatu u banci. Ne morate sami pratiti uvjete plaćanja: ja ih kontroliram pomoću SMS obavijesti.
Tijekom svog poduzetničkog djelovanja shvatio sam da me trgovina ne zanima. Postalo je jasno da je najviše uzbuđenja bilo u procesu razvoja: izraditi web stranicu internetske trgovine, postaviti SMS upozorenja i povezati internetsku blagajnu. Nisam volio davati kusur i komunicirati s kupcima. Tako sam nakon godinu dana zatvorio svoju prodavaonicu dječjih umjetnina i počeo raditi kao samostalni trgovac s klijentima kojima je trebala pomoć oko web stranica.
Unatoč tome što sam promijenio opseg poslovanja, ne namjeravam zatvoriti IP. Iz cijele priče nosio sam pozitivne dojmove. Djelatnici Zavoda za zapošljavanje i Porezne pomoći su pripremili dokumentaciju za dobivanje subvencija i upoznali proceduru pokretanja malog poduzeća, odgovarali na pitanja u nejasnim situacijama.
Što učiniti da pokrenete posao o trošku države
- Prijavite se na evidenciju u centru za zapošljavanje.
- Završite tečajeve poduzetništva i završno testiranje.
- Napišite poslovni plan i obranite ga za proviziju.
- Registriraj IP.
